Sila cashflow: Praktický sprievodca pre majiteľov firiem

Cashflow nie je len pojem z účtovníctva. Je to životný rytmus firmy.A ak tento rytmus nezvládnete udržať, hrozí vám, že podnikáte bez kyslíka – aj keď ste ziskoví.

Prečo je cashflow dôležitejší než zisk

Zisk môže byť ilúzia na papieri.
‍Cashflow je realita.
‍Ak vám dnes príde faktúra na 4 000 € a hotovosť nemáte, nestačí vedieť, že „ste v pluse“.
Musíte ju zaplatiť.
‍
Cashflow vám odpovie na otázky ako:
• Koľko mi ostane po zaplatení všetkých výdavkov?
• Kedy budem mať výpadok?
• Dokážem si dovoliť investovať do rozšírenia tímu alebo vybavenia?

Ako na výpočet cashflow (v 3 krokoch)

1. Začnite s tým, čo máte
‍Zoberte stav hotovosti na účte (alebo v pokladni) k 1. dňu mesiaca.
‍
2. Spočítajte príjmy
‍Sem patrí všetko, čo vám počas mesiaca príde – platby od klientov, vratky, dotácie, úvery…

3. Odpočítajte výdavky
‍Mzdy, faktúry, splátky, nájom, dane… všetko, čo odchádza.
‍
Výsledok? Hotovosť na konci mesiaca.
‍
Ak je vyššia než na začiatku, máte kladný cashflow.
Ak je nižšia – niečo treba zmeniť.

Poznáte tieto 3 typy cashflow?

• Kladný: hotovosť vám rastie → môžete investovať alebo tvoriť rezervu.
‍
• Neutrálny: čo príde, to odíde → nie je problém, ale ani rast.
‍
• Záporný: platíte viac, než zarobíte → dlhodobo neudržateľné.

Tipy, ako dostať cashflow pod kontrolu

✅ Podporte rýchle platby od zákazníkov
✅ Sledujte náklady – najmä tie, ktoré sa opakujú
✅ Nekupujte zásoby, ktoré mesiace stoja
✅ Vyjednajte si dlhšie splatnosti od dodávateľov
✅ Používajte cashflow tabuľku alebo aplikáciu

Čo všetko cashflow ovplyvňuje

• Sezónnosť predaja (napr. Vianoce vs. leto)
• Zmeny cien vstupov (napr. energií alebo materiálu)
• Neplatiči medzi klientmi
• Investície do nových produktov či marketingu
• Finančné plánovanie – alebo jeho úplná absencia

Zisk je dôležitý. Ale cashflow je rozhodujúci.
‍Mnohé firmy padli nie preto, že boli stratové, ale preto, že im došli peniaze.
‍
Ak sa v cashflowe strácate, nechajte si ho nastaviť – my v Condu to robíme denne.
Pomáhame klientom pozerať sa na biznis cez čísla, ktoré dávajú zmysel.